Comment créer un testament?
Pour créer un testament, vous devrez remplir les conditions pour exécuter un testament valide, qui varient d'un État à l'autre. En général, vous devrez être âgé d'au moins 18 ans et faire signer votre testament écrit ou dactylographié par vous-même et 2 témoins. Dans votre testament, vous devez identifier les personnes ou organisations auxquelles vous voulez que vos biens reviennent après votre décès. Vous devez également nommer un exécuteur testamentaire, qui sera la personne qui exécutera les termes de votre testament. Pour plus de conseils de notre co-auteur juridique, comme comment rédiger votre testament, faites défiler vers le bas!
Pour créer un testament, vous devrez remplir les conditions pour exécuter un testament valide, qui varient d'un État à l'autre.
Lorsqu'une personne décède, un tribunal d'homologation répartit ses biens et ses dettes selon les termes de son testament. Si une personne décédée n'a pas de testament, les lois de l'État sur les successions dictent la manière dont ses biens et ses dettes sont transférés. Pour vous assurer que vos actifs et vos dettes sont répartis de la manière que vous voudriez qu'ils soient, et non selon le schéma de distribution défini par votre État, vous devrez créer un testament valide. Les exigences pour la création d'un valide varient d'un État à l'autre et doivent être suivies de près pour garantir que votre propriété est transférée de la manière que vous avez prévue.
Partie 1 sur 3: comprendre la loi
- 1Passez en revue les exigences de votre État pour exécuter un testament valide. Les exigences formelles pour l'exécution d'un valide varieront d'un état à l'autre. Avant de créer un testament, vous devrez examiner les exigences de votre état particulier pour vous assurer que votre testament est exécutoire à votre décès. En règle générale, un testament doit être:
- Par écrit (manuscrit ou dactylographié)
- Fabriqué par une personne âgée d'au moins 18 ans et capable de comprendre la signification complète du document.
- Signé par le testateur (personne qui fait le testament) et deux témoins.
- 2Déterminez si votre état respecte la propriété de la communauté ou la common law. Si vous êtes marié, il est important que vous déterminiez si vous vivez dans une propriété communautaire ou dans un État de droit commun avant de rédiger votre testament. Cette distinction est importante pour garantir que les termes de votre testament seront exécutés comme vous l'aviez prévu à votre décès.
- Les états des propriétés communautaires comprennent: l'Arizona, la Californie, l'Idaho, le Nevada, le Nouveau-Mexique, le Texas, Washington, le Wisconsin et l'Alaska.
- Tous les autres États respectent la common law.
- Dans les États de propriété communautaire, tous les biens acquis lors d'un mariage (appelés «biens matrimoniaux») sont répartis également entre les époux. À son décès, chaque conjoint peut disposer de sa moitié des biens matrimoniaux comme il l'entend. Cependant, il ne peut pas céder la part des biens matrimoniaux de son conjoint. Cela signifie que si une épouse rédige un testament léguant la totalité de sa succession à sa fille, la moitié de sa succession sera automatiquement remise à son mari, quelles que soient les modalités de son testament. La seule façon d'éviter ce résultat est d'accepter un arrangement différent avec votre conjoint dans un accord prénuptial.
- Dans les États de common law, un conjoint survivant n'a pas droit à un demi-intérêt sur tous les biens acquis pendant le mariage. Cependant, les États de common law protègent toujours un conjoint survivant de la déshéritage complet, généralement en garantissant qu'il reçoive au moins un tiers des biens du conjoint décédé. Tout comme dans les états de propriété communautaire, ce résultat peut être surmonté en concluant un accord prénuptial qui énonce un arrangement différent.
- 3Entrez un accord prénuptial. Si vous souhaitez vous assurer que votre conjoint reçoit moins de la moitié ou du tiers de votre succession (selon la proportion exacte prescrite par la loi de votre état), vous devrez conclure un contrat prénuptial dans lequel vous acceptez un arrangement différent.
- Rédigez un contrat qui précise ce que chaque conjoint a le droit de recevoir en cas de décès.
- Pour être valide, les deux parties doivent volontairement accepter le contrat, divulguer pleinement leur situation au moment de l'exécution du contrat et signer le contrat devant un notaire public. De plus, l'accord doit être équitable pour les deux parties.
- N'oubliez pas que, même si vous rédigez un contrat prénuptial précisant la part de votre succession qui passera à votre conjoint à votre décès, vous aurez toujours besoin d'un testament qui décrit la répartition restante de votre succession.
Comment voudriez-vous répartir votre succession dans ces circonstances? - 4Passez en revue les actifs (le cas échéant) que vous détenez dans une fiducie. Si vous avez fait une fiducie désignant un bénéficiaire pour recevoir des biens à votre décès, vous devrez examiner ce document avant de créer votre testament. Contrairement à ces actifs spécifiés dans votre testament, tous les actifs inclus dans votre fiducie seront transférés au bénéficiaire désigné à votre décès sans passer par l'homologation.
- Assurez-vous que vous connaissez les actifs (le cas échéant) que vous détenez dans une fiducie et n'incluez pas ces actifs à distribuer dans votre testament.
Partie 2 sur 3: Planifiez votre testament
- 1Choisissez les bénéficiaires de votre testament. Identifiez les personnes ou organisations à qui vous souhaitez léguer vos biens à votre décès, par exemple, vos enfants, votre conjoint ou votre organisme de bienfaisance préféré. Pensez également à la part de votre succession qui reviendrait à chaque bénéficiaire.
- Tenez compte de scénarios inattendus, tels que vous, votre conjoint et vos enfants mourant en même temps. Comment voudriez-vous répartir votre succession dans ces circonstances?
- 2Sélectionnez un tuteur pour vos enfants mineurs. Lorsqu'un parent décède, l'autre parent obtient généralement la garde des enfants mineurs. Cependant, si l'autre parent est inapte à s'occuper de vos enfants ou si vous et votre conjoint décédez en même temps, le tribunal et votre famille se tourneront vers votre volonté pour décider qui deviendra le tuteur de vos enfants.
- Identifiez au moins deux personnes qui pourraient servir de tuteurs pour vos enfants. Cela vous assurera d'avoir une sauvegarde si une personne n'est plus disponible pour s'occuper de vos enfants au moment de votre décès.
- Discutez de votre décision avec des tuteurs potentiels avant de les nommer dans votre testament.
- 3Choisissez votre exécuteur testamentaire. Dans votre testament, vous devrez désigner une personne pour assumer la responsabilité de distribuer vos biens et de payer vos dettes conformément à votre testament. Cette personne est connue sous le nom d '«exécuteur testamentaire». Il est important que vous choisissiez une personne à la fois digne de confiance et organisée.
- Évitez de nommer un bénéficiaire du testament comme exécuteur testamentaire si vous pensez que cela pourrait créer un conflit d'intérêts. Par exemple, si vous laissez une partie de votre succession à votre fille, vous ne voudrez peut-être pas la nommer exécuteur testamentaire si cela peut donner l'impression parmi ses frères et sœurs qu'elle exécutera les termes du testament à son avantage.
- Vérifiez les lois de votre état avant de choisir un non-résident comme exécuteur testamentaire. Certains États n'autorisent pas les non-résidents à servir d'exécuteur testamentaire.
- Ne choisissez pas un exécuteur testamentaire mineur, condamné ou non citoyen américain.
- 4Décidez si vous souhaitez engager un avocat. Bien qu'il soit possible de créer vous-même un testament valide, il existe certaines circonstances dans lesquelles il vous est particulièrement conseillé de faire appel à un avocat pour préparer votre testament. Envisagez de faire appel à un avocat si:
- Vous avez une succession qui, selon vous, vaudra plus d'un million de dollars au moment de votre décès. Un avocat peut vous aider à éviter les taxes successorales coûteuses.
- Vous avez des relations familiales complexes.
- Vous voulez exclure de votre testament un parent proche (comme votre enfant).
- Vous ne savez pas comment vous conformer aux exigences de votre État pour exécuter un testament valide.
Évitez de nommer un bénéficiaire du testament comme exécuteur testamentaire si vous pensez que cela pourrait créer un conflit d'intérêts.
Partie 3 sur 3: rédiger votre testament
- 1Utilisez un modèle de testament. Aucun État n'a besoin d'une langue spécifique pour faire un testament. Cependant, il peut être utile d'utiliser un modèle comme guide pour savoir quelle langue inclure dans votre testament. Les modèles de testament se trouvent généralement dans des livres, des logiciels et des programmes en ligne.
- Les logiciels Will et les programmes en ligne sont le meilleur choix pour adapter un testament à votre situation particulière. Ils vous posent une série de questions destinées à identifier les faits clés nécessaires pour vous faire un testament personnalisé.
- Certains États offrent des formes statutaires conformes aux exigences d'un testament valide pour cet État particulier. L'inconvénient de ces formulaires est qu'ils ont tendance à être très simples et ne traitent pas de bon nombre des scénarios possibles que vous voudrez peut-être inclure dans votre testament. Ces modèles peuvent généralement être trouvés en ligne, souvent sur les sites Web du barreau d'État.
- Si vous n'utilisez pas de formulaire statutaire, gardez à l'esprit que le modèle que vous utilisez peut ne pas avoir été créé conformément aux lois de votre état. Pour cette raison, il est très important que vous examiniez les exigences de votre état pour vous assurer que votre testament est valide.
- 2Identifiez-vous. Votre testament doit commencer par une clause identifiant qui vous êtes et déclarant que le présent document est un testament.
- Par exemple: "Moi, John Smith, un résident de l'État de Californie, comté d'Alameda, déclare que c'est mon testament."
- 3Nommez vos bénéficiaires. Le but principal de votre testament est d'indiquer les personnes ou organisations à qui vous souhaitez céder vos biens après votre décès. Pour cette raison, il est important que vous indiquiez le plus clairement possible les noms de vos bénéficiaires prévus.
- Indiquez le nom de la personne (ou de l'organisation), le bien exact ou le montant en dollars que vous souhaitez leur donner et le nom d'une deuxième personne (ou organisation) à qui le bien devrait être transféré si la première personne décède avant vous. Par exemple: "Je laisse 3730€ à mon fils, Eli Taylor. Si Eli Taylor ne me survit pas, je laisse cette propriété à ma cousine, Elizabeth Johnson."
- Si vous souhaitez que votre argent soit utilisé à des fins spécifiques, indiquez-le clairement. Par exemple: "Je laisse 7460€ à l'Université du Wisconsin pour une aide financière."
- 4Nommez votre exécuteur testamentaire. Votre testament doit préciser qui vous souhaitez administrer la distribution de votre succession. Ce rôle est appelé «exécuteur testamentaire».
- Incluez à la fois votre exécuteur testamentaire préféré et un exécuteur suppléant en qui vous avez également confiance pour assumer ce rôle dans le cas où votre premier choix n'est pas disponible au moment de votre décès. Par exemple: «Je nomme Maria Rodriguez pour être mon exécuteur testamentaire. Si Maria Rodriguez ne veut pas ou ne peut pas servir comme exécuteur testamentaire, je nomme Oliver Dunn pour être mon exécuteur testamentaire.»
- Insérez une clause distincte accordant à votre exécuteur testamentaire le pouvoir de gérer votre succession jusqu'à ce qu'elle soit entièrement distribuée. Par exemple: "J'ordonne à mon exécuteur testamentaire de prendre toutes les mesures légalement autorisées pour que l'homologation de mon testament se fasse aussi simplement et aussi librement que possible sous la surveillance d'un tribunal en vertu des lois de l'État ayant juridiction sur ce testament, y compris le dépôt d'une requête dans le tribunal compétent pour l'administration indépendante de ma succession. "
- 5Nommez des tuteurs pour vos enfants. Si vous avez des enfants mineurs, incluez une disposition nommant tous vos enfants et indiquant qui devrait être désigné pour s'occuper d'eux en cas de décès.
- Sachez que si vous partagez la garde de vos enfants avec un autre parent et que le deuxième parent vous survit, cette personne aura la garde de vos enfants. Le but de la disposition relative à la tutelle est de diriger la nomination d'une tierce personne, qui n'a actuellement pas la garde de vos enfants, si aucun de vous n'est disponible pour s'occuper d'eux.
- "Par exemple:" Si ma femme ne me survit pas et qu'il est nécessaire de nommer un tuteur, je nomme John et Melissa Smith pour agir en tant que tuteurs de mes enfants. Si, pour une raison quelconque, John et Melissa Smith ne peuvent ou ne veulent pas servir de tuteurs à mes enfants, je nomme Sara et Jim Donahue tuteurs de mes enfants. "
Avant de créer un testament, vous devrez examiner les exigences de votre état particulier pour vous assurer que votre testament est exécutoire à votre décès. - 6Donnez des instructions pour vos dettes et vos impôts. En plus d'indiquer comment vous souhaitez que votre propriété soit distribuée, votre testament devrait également indiquer comment vos dettes et vos impôts devraient être payés.
- Exemple de disposition pour les dettes: "À l'exception des privilèges et des charges placés sur la propriété en garantie du remboursement d'un prêt ou d'une dette, j'ordonne que toutes les dettes et dépenses dues par ma succession soient payées en utilisant les actifs suivants: Compte n ° 1822 à Rhode Island Savings Banque."
- Exemple de disposition pour les impôts: «Je demande que tous les impôts sur les successions et les successions évalués sur les biens de ma succession ou sur mes bénéficiaires soient payés en utilisant l'actif suivant: Compte n ° 1822 à la Rhode Island Savings Bank.»
- 7Signez votre testament. La plupart des États exigent que vous signiez votre testament. Si vous n'incluez pas de signature, votre testament pourrait être déclaré invalide.
- Incluez une clause à la fin du document avec votre nom, signature et date en caractères d'imprimerie.
- 8Demandez à deux témoins de signer votre testament. La plupart des États exigent qu'au moins un témoin soit présent lorsque vous signez votre testament.
- Vérifiez les lois de votre état pour le nombre exact de témoins requis.
- Incluez une déclaration signée par vos témoins indiquant qu'ils vous ont observé volontairement signer votre testament: "Nous, les témoins, signons nos noms sur ce document et déclarons que le testateur a volontairement signé et exécuté ce document en tant que dernier testament du testateur."
- 9Conservez votre testament en toute sécurité. Vous devez conserver votre testament dans un endroit où vous savez que votre exécuteur testamentaire pourra le trouver facilement à votre décès.
- Si vous choisissez de conserver votre testament dans un coffre-fort, assurez-vous que votre exécuteur testamentaire et les bénéficiaires savent exactement où se trouve le coffre-fort. De plus, si vous vivez dans un État qui nécessite une ordonnance du tribunal pour ouvrir le coffre-fort d'une autre personne, assurez-vous d'accorder à votre exécuteur testamentaire l'autorisation nécessaire pour pouvoir accéder à la boîte à votre décès.
- Si vous entreposez votre testament à la maison, placez-le dans un coffre-fort étanche ou ignifuge et dites à votre exécuteur testamentaire et aux membres de votre famille exactement où il se trouve. Aussi, donnez-leur des instructions claires pour ouvrir le coffre-fort.
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