Comment rédiger un testament?

Avant de rédiger votre testament, vous devez décider de la manière dont vous allez répartir votre patrimoine entre les bénéficiaires.

Un testament est une chose à laquelle la plupart des gens ne veulent pas penser, surtout lorsqu'ils sont jeunes. En fait, la personne typique n'envisage pas de faire un testament avant d'avoir presque cinquante ans. Cependant, de nombreux conseillers juridiques disent qu'un testament devrait être rédigé beaucoup plus tôt. Voici quelques idées qui expliqueront certains des aspects les plus importants de la rédaction d'un testament, ainsi que plusieurs conseils pour vous assurer que le processus est fluide et bien fait.

Partie 1 sur 4: préparer votre testament

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Considérez les actifs que vous pouvez légalement léguer. Si vous êtes marié, vous ne pourrez peut-être pas léguer tous vos biens. Certains de ces actifs peuvent être partagés avec votre conjoint, ce qui signifie que les lois de l'État et les accords juridiques antérieurs pourraient dicter la manière dont ces actifs peuvent être légués. Même si vous n'êtes pas marié, si vous avez conclu des contrats antérieurs, ces accords peuvent remplacer votre testament.
- Si vous êtes marié et vivez dans un État de common law, vous pouvez léguer tout bien qui comprend votre nom sur l'acte, les papiers d'enregistrement ou tout autre document prouvant le titre. Si vous vivez dans un état de propriété communautaire, 50% de tous les actifs que vous accumulez pendant le mariage appartiennent au conjoint. L'autre 50% est à vous à distribuer. Les neuf états de propriété communautaire sont l'Arizona, la Californie, l'Idaho, la Louisiane, le Nevada, le Nouveau-Mexique, le Texas, Washington et le Wisconsin.
- Les contrats tels que les accords prénuptiaux et les fiducies peuvent également avoir une incidence sur ce que vous pouvez légalement distribuer dans votre testament. Assurez-vous d'examiner l'un de ces contrats pour déterminer vos obligations.
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Déterminez la répartition de vos actifs. Avant de rédiger votre testament, vous devez décider de la manière dont vous allez répartir votre patrimoine entre les bénéficiaires. Nommez les bénéficiaires et incluez le pourcentage de votre succession qu'ils recevront. Assurez-vous que le pourcentage total est égal à 100.
- Par exemple, si vous souhaitez donner 25% de votre patrimoine à votre mère, vous pouvez simplement dire «À ma mère, Tara Smith, je lègue 25% de ma succession».
- Si vous êtes disposer de vos biens de manière maladroite, par exemple tout donner à quelqu'un qui est pas dans votre famille ou de donner tout à quelqu'un que vous ne connaissez pas longtemps, vous devriez toujours parler à un avocat.
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Choisissez qui recevra des actifs spécifiques. Si vous souhaitez être plus précis lors de la distribution de vos actifs, vous pouvez léguer des actifs spécifiques à un bénéficiaire en particulier. Si vous faites cela, l'actif spécifique sera distribué et ne sera pas inclus dans les pourcentages de votre succession (le reste) qui seront répartis entre les autres bénéficiaires.
- Par exemple, vous pouvez écrire: "A Tara Smith, je donne ma maison au 123 Cherry Lane, et à Bob Jones, je donne 50% du reste."
- Comme l'illustre l'exemple, vous devez être aussi précis que possible lorsque vous effectuez une disposition. Assurez-vous d'inclure toute information d'identification qui aidera un exécuteur testamentaire ou un juge à disposer de votre propriété.
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Pensez à ce que vous voulez qu'il se passe si un bénéficiaire décède avant vous. Assurez-vous de réfléchir à ce que vous voulez qu'il advienne d'un actif qui devait être distribué à un bénéficiaire qui décède avant vous.
- Par exemple, vous pourriez écrire: "À ma mère, Tara Smith, je lègue 5% si elle me survit; sinon, la part de Tara Smith passera à Bob Jones s'il survit à Tara Smith et à moi-même."
- Si vous ne nommez pas quelqu'un d'autre pour recevoir le cadeau, celui-ci «expirera» et sera remis dans le pot général.
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Désignez un tuteur pour les enfants mineurs. Si vous avez des enfants, vous devriez envisager de nommer quelqu'un pour être leur tuteur au cas où quelque chose vous arriverait avant qu'ils n'atteignent 18 ans.
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Déterminez qui recevra les cadeaux conditionnels. Vous pourriez envisager d'inclure des cadeaux qui ne seront distribués que si le bénéficiaire remplit une condition spécifique.
- Sachez que vous ne pouvez pas conditionner un cadeau à une action illégale ou à quelque chose qui a été jugé contraire à l'ordre public. Par exemple, vous ne pouvez pas conditionner un cadeau à une personne qui se marie avec une certaine personne.
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Considérez toutes les demandes spéciales. Quelque part dans le testament, vous voudrez inclure des instructions sur la gestion de votre décès. Ces instructions devraient inclure comment vous voulez que vos restes soient traités, où vous voulez être enterré et comment vous voulez que les funérailles soient payées.

Lorsque vous rédigerez votre propre testament, vous devrez connaître les exigences de votre État et décider comment y répondre.

Partie 2 sur 4: rédiger votre testament

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Décidez de la manière dont vous rédigerez votre testament. Avant de commencer, vous devrez décider si vous allez engager un avocat, utiliser une ressource en ligne ou rédiger vous-même le testament.
- Un avocat peut examiner le testament que vous rédigez, vous fournir des témoins et s'assurer que vous avez satisfait aux exigences de votre État. Cela peut être une option coûteuse en fonction des honoraires de votre avocat et de la complexité de votre testament.
- L'utilisation d'une ressource en ligne garantira automatiquement que votre testament est rédigé conformément aux exigences de votre état. Les services de rédaction de testament en ligne coûtent généralement entre 45€ et 75€, selon la complexité de votre testament.
- Lorsque vous rédigerez votre propre testament, vous devrez connaître les exigences de votre État et décider comment y répondre. Vous pouvez rédiger votre propre testament et être responsable de vous assurer qu'il répond aux exigences de votre état. Sachez que les lois des États peuvent changer d'année en année, de sorte que le processus peut être plus compliqué que vous ne le pensez.
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Identifiez-vous dans le testament. Incluez des facteurs d'identification dans votre testament pour vous assurer que votre testament n'est pas confondu avec celui de quelqu'un d'autre.
- Identifiez-vous par votre nom, votre numéro de sécurité sociale et votre adresse. Si vous n'avez pas de numéro de sécurité sociale, fournissez une autre forme d'identité, comme un permis de conduire ou un numéro d'identification d'État.
- Vous pouvez également inclure votre date de naissance pour vous identifier davantage.
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Faites la déclaration requise. La première phrase de votre testament devrait présenter le document comme votre dernier testament. Dites simplement: "Je déclare que ceci est mon dernier testament."
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Annulez tous les testaments antérieurs. Ce type de disposition garantira que tout testament antérieur que vous pourriez avoir rédigé n'est plus valide. Pour ce faire, vous pouvez écrire: "Je révoque, annule et annule par la présente tous les testaments et codicilles que j'ai précédemment faits, conjointement ou solidairement."
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Déclarez votre bien-être mental. Les testaments sont souvent contestés au motif que le testateur (la personne qui le veut) n'était pas sain d'esprit lorsqu'il l'a exécuté. Par conséquent, vous devriez toujours inclure une déclaration qui prouve votre santé d'esprit.
- Le plus souvent, on prétend qu'un testateur souffrait de démence ou d'une autre maladie qui l'empêchait de comprendre les effets du testament.
- Incluez cette déclaration: "Je déclare que je suis majeur pour faire ce testament et que je suis sain d'esprit."
- Vous pouvez également filmer l'exécution du testament pour mettre fin à toute allégation future d'incapacité.
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Incluez une déclaration de votre intention de créer le testament. Toutes les dispositions de votre testament doivent être faites selon vos souhaits. Cela signifie que personne ne peut influencer vos décisions de quelque manière que ce soit. Pour vous assurer que le tribunal sait que vous avez l'intention de tous les cadeaux que vous avez faits, vous devez inclure une déclaration qui ressemble à ceci: "Ce dernier testament exprime mes souhaits sans influence indue ni contrainte."
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Rédigez des dispositions qui répondent à vos souhaits. Lorsque vous arrivez au corps de votre testament, vous incluez toutes vos distributions. Écrivez des dispositions qui mettent en œuvre vos idées que vous avez créées lorsque vous avez préparé votre testament. Cela comprend qui obtiendra certains actifs, qui obtiendra certains pourcentages de votre succession et qui recevra certains dons conditionnels.
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Nommez un exécuteur testamentaire. Cette personne veillera à ce que votre testament soit suivi. L'exécuteur testamentaire est connu dans certains États comme un «représentant personnel». Vous voudrez peut-être également nommer un exécuteur testamentaire secondaire si le premier n'est pas en mesure d'exercer les fonctions au moment de votre décès. De plus, vous devez habiliter votre exécuteur testamentaire et l'autoriser en fonction du testament que vous avez laissé.
- L'exécuteur testamentaire distribue les biens et les biens selon votre volonté. Étant donné que les exécuteurs testamentaires sont souvent invités à gérer les actifs de manière professionnelle, vous devriez essayer de sélectionner une personne ayant une expérience en affaires ou en droit.
- Incluez une disposition qui ressemble à ceci: "Par la présente, je nomme, constitue et nomme [nom et prénom de l'exécuteur testamentaire] comme exécuteur. Si cet exécuteur n'est pas en mesure ou ne veut pas siéger, alors je nomme [nom et prénom de l'exécuteur suppléant] comme suppléant Exécuteur."

Je donne ma maison au 123 Cherry Lane — Par exemple, vous pouvez écrire: "A Tara Smith, je donne ma maison au 123 Cherry Lane, et à Bob Jones, je donne 50% du reste.".

Partie 3 sur 4: Finaliser votre testament

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Signez votre testament en présence de témoins. Chaque État a des règles sur la signature d'un testament. En général, vous devrez signer et dater votre testament une fois qu'il a été complété et après avoir reconnu son exactitude. De plus, vous devrez signer le document devant deux témoins qui devront signer une déclaration attestant de votre capacité juridique à conclure l'accord.
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Conservez le testament en toute sécurité. Votre testament n'est déposé auprès des tribunaux qu'après votre décès. Si le testament est détruit ou introuvable, il ne peut pas être déposé. Assurez-vous que vous stockez le testament quelque part qui peut être trouvé après votre décès.
- Pensez à conserver votre testament dans un coffre-fort à votre domicile ou dans un coffre-fort à votre banque. Beaucoup de gens confient leur testament à un avocat pour le garder.
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Fournissez une copie à votre exécuteur testamentaire. Si vous faites confiance à votre exécuteur testamentaire, vous devriez envisager de lui donner une copie à conserver en plus de garder l'original dans un endroit sûr.

Codicilles que j'ai précédemment faits — Pour ce faire, vous pouvez écrire: "Je révoque, annule et annule par la présente tous les testaments et codicilles que j'ai précédemment faits, conjointement ou solidairement.".

Partie 4 sur 4: Changer votre testament

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Ne modifiez pas votre testament une fois qu'il a été signé. Le testament que vous signez et les témoins attestent peuvent ne pas être valides si vous modifiez les dispositions après sa signature. Pour commencer, les témoins ont signé et attesté que vous avez signé le testament original, et non le testament tel qu'il est édité. En outre, un testament modifié peut créer des ambiguïtés que le tribunal sera chargé de déterminer. Si vous souhaitez que vos souhaits soient exécutés efficacement, vous ne devez pas éditer votre testament après sa signature.
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Utilisez un codicille pour les modifications mineures. Un codicille est un document qui fait référence à votre testament original et indique que vous apportez des modifications à ce testament original. Une fois que vous avez créé votre codicille, vous le conserverez avec votre testament d'origine.
3

Faites un nouveau testament si vous avez des changements substantiels. Parfois, les testaments devront être réécrits. C'est particulièrement le cas si beaucoup de temps s'est écoulé depuis la création de votre dernier testament. Les enfants grandiront, votre état matrimonial pourrait changer et le nombre d'actifs que vous possédez pourrait augmenter ou diminuer considérablement.

Conseils

Comme pour presque tout ce qui concerne les finances et les actifs, agir rapidement vous procurera non seulement une tranquillité d'esprit, mais aussi une tranquillité d'esprit pour ceux qui sont proches de vous.

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Comment rédiger un testament?

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Partie 1 sur 4: préparer votre testament

Partie 2 sur 4: rédiger votre testament

Partie 3 sur 4: Finaliser votre testament

Partie 4 sur 4: Changer votre testament

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