Comment mettre à jour votre testament?
Vous devez mettre à jour votre testament pour inclure la nouvelle adresse de votre résidence principale.
Un testament vous permet de laisser vos biens à des personnes spécifiques à votre décès. Cependant, votre vie pourrait changer radicalement après avoir créé votre testament. Par exemple, vous pouvez vendre ou acheter des propriétés, divorcer et vous remarier, ou avoir d'autres enfants. Afin de mettre à jour votre testament correctement, vous devez rédiger et exécuter un addenda ou un tout nouveau testament.
Partie 1 sur 4: identifier vos raisons de mise à jour
- 1Lisez votre testament actuel. Vous devriez toujours avoir votre testament actuel à portée de main. Sortez votre copie et lisez-la. Si vous n'avez pas votre copie, demandez une copie à votre avocat.
- Parcourez et voyez quel bien est répertorié et qui vous avez désigné comme «bénéficiaire» (la personne qui le recevra).
- Décidez si vous voulez changer quoi que ce soit. Vous devez effectuer toutes vos modifications en même temps. Si, pour une raison quelconque, vous souhaitez modifier les bénéficiaires, vous pouvez le faire.
- 2Vérifiez si vous avez vendu une propriété. Vous avez peut-être vendu une propriété depuis que vous avez rédigé votre testament. Généralement, ce n'est pas un problème. Si vous ne possédez plus quelque chose à votre décès, il n'y a rien à donner au bénéficiaire.
- Cependant, vous voudrez peut-être toujours mettre à jour votre testament si vous avez vendu une propriété. Par exemple, vous essayez peut-être de diviser votre succession à parts égales entre vos enfants. Si vous avez vendu de gros biens immobiliers, vous devrez peut-être changer les bénéficiaires afin que la propriété soit répartie plus également entre vos enfants.
- De plus, vous pourriez avoir l'intention de laisser votre résidence principale à votre enfant aîné. Cependant, si vous déménagez, la propriété indiquée dans votre testament comme votre résidence principale ne vous appartient plus. Vous devez mettre à jour votre testament pour inclure la nouvelle adresse de votre résidence principale.
- 3Identifiez une nouvelle propriété. Si vous avez acquis de nouveaux biens, vous voudrez peut-être les inclure dans votre testament. Vous devrez décider à qui vous voulez laisser la propriété. Les nouveaux biens comprennent les biens corporels achetés (comme les maisons, les voitures, les bijoux ou les œuvres d'art) ou l'argent dont vous avez hérité.
- Vous n'avez pas toujours à réviser le testament parce que vous avez acquis une nouvelle propriété. Votre testament devrait avoir ce qu'on appelle une "clause résiduelle". Cette clause couvre tous les éléments de votre succession que vous ne léguez pas spécifiquement à un bénéficiaire.
- Par exemple, vous pourriez avoir une maison, deux voitures, de l'argent et des bijoux au moment de votre décès. Votre testament peut laisser la maison et les voitures à des personnes spécifiques. L'argent et les bijoux feront alors partie de votre «domaine résiduel» et seront distribués à la personne que vous désignez comme bénéficiaire de votre domaine résiduel.
- Par conséquent, si vous achetez une propriété après avoir rédigé votre testament, cette propriété ira au bénéficiaire de votre succession. Vous n'avez besoin de mettre à jour le testament que si vous ne voulez pas que le bénéficiaire de votre succession obtienne la nouvelle propriété.
- 4Identifier de nouveaux bénéficiaires. Vous voudrez peut-être mettre à jour votre testament parce que vous souhaitez ajouter quelqu'un comme bénéficiaire. Par exemple, vous pourriez vous être marié ou avoir des enfants depuis que vous avez rédigé votre testament.
- Vous avez peut-être épousé quelqu'un. Lorsque vous avez rédigé votre testament original, vous étiez peut-être célibataire. En règle générale, la loi de votre état permettra à votre conjoint de prendre une partie de votre succession à votre décès. Selon l'état, votre conjoint pourrait obtenir 50% même si le testament ne dit rien sur ce que votre conjoint devrait recevoir. Cependant, ce n'est pas toujours le cas. Afin de subvenir aux besoins de votre conjoint, vous devez mettre à jour votre testament.
- Vous pourriez aussi avoir eu des enfants après avoir signé votre testament actuel. Dans certaines situations, votre État peut donner au nouvel enfant une part de votre succession s'il est né après la rédaction de votre testament. Cependant, pour une protection supplémentaire, vous voudrez probablement réviser le testament.
- Si un enfant décède, vous devrez probablement mettre à jour le testament pour nommer de nouveaux bénéficiaires.
- 5Révoquer un testament après un divorce. Vous pourriez penser que votre testament est automatiquement révoqué lorsque vous divorcez. Ce n'est pas toujours vrai. Dans certains États, votre ex-conjoint peut toujours hériter de vos biens même après un divorce, à moins que vous ne mettiez à jour votre testament.
- Vous devez modifier votre testament dès que possible après votre divorce. N'attendez pas de vous remarier, car vous pourriez mourir dans l'intervalle.
- 6Changer d'exécuteur. L'exécuteur testamentaire (également appelé «représentant personnel») est la personne chargée de rassembler tous vos biens successoraux, de rembourser vos dettes, puis de distribuer le reste aux bénéficiaires. Vous devez mettre à jour votre testament si vous souhaitez changer d'exécuteur.
- Votre exécuteur testamentaire est peut-être décédé ou devenu incompétent. De plus, l'exécuteur testamentaire actuel vous a peut-être dit qu'il ne voulait plus occuper ce poste.
- Avant de nommer un nouvel exécuteur testamentaire, vous devriez demander à la personne si elle veut servir. Un exécuteur testamentaire nommé dans le testament a toujours la possibilité de refuser de remplir ce rôle, vous voulez donc vous assurer que la personne que vous nommez est prête à servir.
- 7Nommez de nouveaux tuteurs. Dans votre testament, vous avez probablement aussi nommé les tuteurs de vos enfants. Si vous souhaitez changer de tuteur, vous devez mettre à jour votre testament.
- Comme pour l'exécuteur testamentaire, assurez-vous que la personne que vous nommez comme tuteur veut remplir ce rôle.
- 8Rencontrez un avocat. Vous devriez probablement rencontrer un avocat pour discuter de la meilleure façon de mettre à jour votre testament. Après avoir rencontré l'avocat, vous constaterez peut-être que vous n'avez pas du tout besoin de mettre à jour le testament.
- Si vous avez fait appel à un avocat pour vous aider à rédiger votre testament actuel, vous devez reprendre contact avec l'avocat. Appelez et dites que vous voulez discuter de la mise à jour de votre testament. Vous pouvez prendre rendez-vous.
- Vous n'avez peut-être pas eu recours à un avocat pour vous aider à rédiger votre testament original. Dans ce cas, vous devrez trouver un avocat testamentaire en obtenant des références. Vous pouvez demander à des personnes que vous connaissez si elles recommanderaient leur avocat.
- Vous pouvez également obtenir une recommandation en contactant votre barreau d'état ou local, qui devrait mettre en place un programme de recommandation.
Afin de mettre à jour votre testament correctement, vous devez rédiger et exécuter un addenda ou un tout nouveau testament.
Partie 2 sur 4: mise à jour du testament avec un codicille
- 1Utilisez un codicille pour les petits changements. Si vous souhaitez apporter quelques modifications mineures au testament, vous devez utiliser un «codicille». Un «codicille» est un avenant au testament. Il peut ajouter au testament existant ou faire des suppressions dans le testament existant.
- Un codicille est un acte juridique, au même titre que le testament. En conséquence, vous devez rédiger et exécuter le codicille de la même manière que vous avez rédigé le testament.
- Par exemple, vous aurez probablement besoin de témoins pour témoigner de votre signature et faire également légaliser le codicille.
- 2Évitez de faire des modifications manuscrites. Vous pourriez penser que vous pouvez réviser votre testament en apportant des modifications manuscrites sur le document en rayant le nom de quelqu'un ou en insérant un cadeau. Vous ne devriez pas faire cela.
- Si vous écrivez sur votre testament, un juge pourrait décider que tout le testament est invalide. Vous ne serez pas non plus là pour dire au juge à qui vous voulez laisser votre propriété. En conséquence, vous perdrez le contrôle de qui obtient votre propriété.
- 3Titre du codicille. En haut de la page, vous devez intituler le document «Codicille aux dernières volontés et testament de [insérer votre nom complet]».
- 4Rédigez le paragraphe d'ouverture. Le premier paragraphe a pour but de vous identifier et de déclarer que vous exécutez un codicille. Vous devez également identifier le testament que vous modifiez.
- L'exemple de langage pourrait être le suivant: «Moi, Beth Smith, résidant et domiciliée dans la ville de Bangor, dans le comté de Penobscot et dans l'État du Maine, par la présente, je fais, publie et déclare que ceci est un codicille à mon testament en date du [entrer la date du testament et non la date du codicille].»
- 5Identifiez les ajouts ou les suppressions. Vous devez expliquer quelles dispositions du testament vous ajoutez ou supprimez. Identifiez l'article et les paragraphes.
- Par exemple, vous pouvez écrire: «Je supprime de mon testament l'article IV, les paragraphes 1 et 2 dans leur intégralité.
- Pour ajouter quelque chose, vous pouvez écrire: "Dans l'article IV, paragraphe 1, j'insère ce qui suit...."
- 6Republier le testament. Après avoir entré les ajouts ou les révisions, vous devez republier le testament. Vous pouvez le faire en ajoutant la langue suivante:
- «À l'exception des modifications apportées aux présentes, mon testament restera en vigueur et de plein effet, et, par la présente, je refait, déclare à nouveau et republie mon testament, ainsi que ces modifications, en tant que dernier testament et testament.»
- 7Insérez des lignes de signature. Vous aurez besoin d'une ligne pour votre signature et la date. Selon la loi de votre état, vous devrez également ajouter des lignes pour les témoins. La plupart des États exigent au moins deux témoins.
- Regardez sur votre testament pour voir combien de personnes ont été témoins de votre signature du testament. À moins que votre État n'ait soudainement modifié la loi, vous aurez besoin du même nombre de personnes pour témoigner de votre codicille. Insérez une ligne de signature pour chaque témoin.
Vous n'avez besoin de mettre à jour le testament que si vous ne voulez pas que le bénéficiaire de votre succession obtienne la nouvelle propriété.
Partie 3 sur 4: rédiger un tout nouveau testament
- 1Rédigez un nouveau testament pour les changements importants. Vous pouvez également mettre à jour votre testament en créant un tout nouveau testament. Vous devriez choisir de rédiger un nouveau testament (au lieu d'ajouter un codicille) lorsque vous avez des changements importants à faire ou que vous en faites plusieurs plus petits. Vous devriez certainement rédiger un nouveau testament si l'une des conditions suivantes est vraie:
- Vous avez un changement d'état matrimonial: vous divorcez ou vous vous mariez.
- Vous souhaitez léguer une part importante de votre patrimoine à un nouveau bénéficiaire.
- Vos actifs ont augmenté ou diminué de manière significative.
- 2Utilisez le même logiciel. Vous avez peut-être rédigé votre testament original à l'aide d'un logiciel informatique. Vous pouvez utiliser le même logiciel pour rédiger le nouveau testament.
- Si vous n'avez pas utilisé de logiciel, vous devrez alors mettre à jour le testament en tapant une nouvelle version ou en modifiant la version électronique stockée sur votre ordinateur.
- Si vous avez demandé à un avocat de rédiger le testament original, vous pouvez demander à l'avocat de rédiger un tout nouveau testament. Donnez à votre avocat les changements que vous souhaitez apporter.
- 3Indiquez que vous révoquez votre testament antérieur. Dans le premier paragraphe de votre nouveau testament, vous devez indiquer que vous révoquez tout testament antérieur. En incluant cette phrase, vous indiquez clairement que vous savez que vous avez un testament antérieur et que vous le révoquez consciemment.
- Un exemple de langage pourrait être le suivant: «Je révoque par la présente tous les anciens testaments que j'ai déjà rédigés».
- 4Rédiger le testament. Si vous saisissez votre propre testament, vous avez, espérons-le, enregistré le testament antérieur dans un document de traitement de texte. Vous pouvez ensuite simplement entrer les révisions que vous souhaitez apporter.
- Si vous devez le retaper à nouveau, veillez tout particulièrement à inclure toutes les informations dans le nouveau testament que vous avez mises dans l'original. Par exemple, vous ne voulez pas oublier d'inscrire les noms des tuteurs de vos enfants dans le nouveau testament. Parce que vous révoquez votre ancien testament, les tuteurs énumérés dans cet ancien ne seront plus les tuteurs.
- 5Montrez le testament à un avocat. Par prudence, vous devriez montrer votre nouveau testament à un avocat. Donnez également à l'avocat l'ancien testament que vous souhaitez révoquer. L'avocat peut alors revoir les deux pour s'assurer que vous n'avez rien oublié.
Dans certains États, votre ex-conjoint peut toujours hériter de vos biens même après un divorce, à moins que vous ne mettiez à jour votre testament.
Partie 4 sur 4: exécuter le codicille ou le nouveau testament
- 1Lisez la loi de votre état. La loi de votre état vous expliquera ce que vous devez faire pour rendre le codicille ou le testament officiel. Vous pouvez trouver les exigences de votre état en recherchant sur Internet «votre état» et «testaments».
- La loi de votre état devrait vous dire si vous avez besoin de témoins et combien.
- Il peut également vous indiquer comment authentifier le codicille ou le nouveau testament. En incluant un affidavit auto-prouvant, vous pouvez accélérer l'admission du testament à l'homologation. Sans l'affidavit, votre exécuteur testamentaire devrait généralement retrouver l'un des témoins pour identifier la signature sur le testament comme étant la vôtre. Avec un affidavit «auto-prouvant», un juge présumera que votre testament a été correctement exécuté et admettra le testament à moins que quelqu'un ne le conteste.
- 2Obtenez des témoins. Votre état peut exiger que deux témoins ou plus observent l'exécution et signent également. Assurez-vous que les témoins ne sont pas des bénéficiaires du testament.
- Par exemple, si vous léguez des biens à vos enfants, vous ne devriez pas demander aux enfants de servir de témoins.
- Au-dessus des lignes de signature des témoins, vous devez inclure la langue suivante:
- «L'instrument qui précède a été signé, scellé, déclaré et publié par [insérer votre nom] en tant que codicille à ses dernières volontés et testament daté [insérer la date], en présence de chacun de nous, et nous en même temps, à sa demande, en sa présence et en présence les uns des autres, avons ci-après souscrit nos noms en tant que témoins attestant.
- 3Signez devant un notaire. Vous aurez également besoin d'avoir le codicille ou sera notarié. Vous pouvez trouver un notaire en vous rendant au palais de justice ou dans une grande banque. Vous pouvez également trouver un notaire en utilisant la fonction Localisateur sur le site Web de la Société européenne des notaires.
- Vous devez rechercher sur Internet un bloc notarial approprié pour votre état. Insérez le bloc notaire au bas du codicille ou testament, sous les lignes pour les signatures des témoins.
- Assurez-vous d'avoir une pièce d'identité personnelle à montrer au notaire. Un permis de conduire ou un passeport valide est généralement suffisant.
- 4Remplissez un affidavit auto-prouvant. Vous devriez probablement inclure un affidavit auto-prouvant. Regardez la loi de votre état, qui devrait fournir un exemple de langage à inclure dans l'affidavit. Vous et vos témoins devez signer l'affidavit lorsque vous vous présentez devant le notaire pour signer le codicille ou le nouveau testament.
- Chaque État a des exigences légèrement différentes pour l'affidavit auto-prouvant. Par exemple, l'affidavit auto-prouvant de New York ne satisfait pas aux exigences de la Géorgie. En conséquence, vous devez rédiger l'affidavit pour satisfaire aux lois de votre état.
- Pour trouver un exemple de langage pour votre état, saisissez «votre état» et «déclaration sous serment» ou «déposition sous serment auto-prouvant». Recherchez les sites Web qui se terminent par ".gov". Ce sont des sites Web officiels de l'État.
- 5Distribuez des exemplaires. Si vous avez rédigé un codicille, assurez-vous de remettre l'original à la personne qui détient l'original de votre testament. Votre avocat pourrait avoir l'original, ou vous pourriez le ranger dans un coffre-fort. Joindre le codicille au testament.
- Distribuez également des copies du codicille à quiconque a des copies du testament.
- Si vous avez révoqué un ancien testament en en rédigeant un nouveau, remettez des copies du nouveau testament à quiconque possède des copies de l'ancienne version. Envoyez-leur une lettre disant que vous avez révoqué votre ancien testament.
- Conservez une copie du codicille ou du testament pour vos propres dossiers.
- 6Détruisez les anciens testaments. Pour éviter toute confusion, vous voudrez peut-être détruire toutes les copies de votre ancien testament. Si votre avocat a la copie originale de votre ancien testament, il peut alors demander à l'avocat de le détruire.
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