Comment supprimer un bénéficiaire de votre testament?
Idéalement, vous devriez pouvoir simplement supprimer le nom de la personne que vous souhaitez supprimer en tant que bénéficiaire et mettre un autre nom à sa place.
Lorsque vous exécutez un testament, vous n'avez aucun moyen de prédire comment votre vie pourrait changer avant de mourir et que le testament entre en vigueur. En attendant, vous pouvez divorcer et vous remarier, avoir un nouvel enfant, vous éloigner d'un membre de votre famille ou perdre un proche. Tous ces événements et bien d'autres peuvent signifier que vous ne voulez plus laisser vos biens à une personne nommée dans votre testament original. Généralement, pour retirer un bénéficiaire de votre testament, vous devrez suivre un processus similaire à celui que vous avez suivi lors de la signature de votre testament original.
Méthode 1 sur 3: exécuter un nouveau testament
- 1Identifiez les clauses que vous devez modifier. Si vous souhaitez révoquer votre ancien testament et en créer un nouveau, lisez attentivement votre testament original. Notez les endroits où le nom de la personne apparaît en tant que bénéficiaire.
- La création d'un nouveau testament est l'un des moyens les plus simples d'apporter des modifications à votre ancien testament.
- Si vous rédigez un nouveau testament, vous avez également la possibilité de modifier tout ce qui semble dépassé ou ne convient plus.
- Étant donné que vous copierez probablement la majeure partie de la langue de votre testament original dans votre nouveau testament (à moins que vous n'ayez prévu des changements substantiels), veillez à mettre en évidence les parties que vous devez modifier.
- Gardez à l'esprit que vous ne pouvez pas être autorisé à déshériter certaines personnes, comme votre conjoint ou vos enfants, en vertu des lois de certains États. Contactez un avocat en planification successorale si vous pensez que cela pourrait être un problème.
- 2Copiez le format de votre testament existant. Puisque vous avez déjà un testament, vous pouvez généralement en rédiger un nouveau vous-même - même si vous avez fait rédiger l'original par un avocat. Cependant, si vous envisagez de rédiger un nouveau testament, vous pouvez contacter l'avocat qui a rédigé l'original et lui faire savoir ce que vous envisagez de faire.
- Vous n'avez pas nécessairement besoin de demander à cet avocat de rédiger votre nouveau testament. Cependant, ils peuvent avoir des copies de votre ancien testament, et vous voulez vous assurer qu'elles sont détruites.
- Si vous créez votre testament à l'aide d'une application de traitement de texte sur votre ordinateur, copiez simplement la police, les styles de paragraphe et les marges qui ont été utilisés dans votre testament original.
- Il n'est pas nécessaire de changer le titre de votre testament ou de reconnaître autrement le testament précédent. Au lieu de cela, incluez simplement une phrase dans le premier paragraphe qui dit "Avec ce testament, je révoque tous les testaments ou codicilles que j'ai précédemment exécutés."
- 3Gardez la langue que vous ne voulez pas changer. Si la seule chose que vous faites est de supprimer un bénéficiaire, vous devriez pouvoir copier tout le reste dans votre testament textuellement. Soyez prudent en changeant toute langue que vous n'avez pas besoin de changer, car vous pouvez involontairement modifier l'effet de la volonté.
- N'oubliez pas qu'un testament est avant tout un document juridique. Même si vous ne comprenez pas une partie du langage et pensez que ce n'est pas important, incluez-le quand même.
- Un facteur du jargon juridique que beaucoup de gens ne comprennent pas est à quel point cela semble redondant. Cependant, dans le contexte des testaments, ces phrases apparemment redondantes sont souvent nécessaires pour transmettre vos actifs exactement comme vous le souhaitez.
- Cela est particulièrement vrai si vous avez fait rédiger votre testament original par un avocat. Changer leur langue peut avoir des conséquences inattendues.
Communiquez avec un avocat en planification successorale de votre région pour savoir comment vous pouvez retirer un bénéficiaire de votre testament. - 4Supprimez et ajoutez des bénéficiaires le cas échéant. Idéalement, vous devriez pouvoir simplement supprimer le nom de la personne que vous souhaitez supprimer en tant que bénéficiaire et mettre un autre nom à sa place.
- Si vous ne souhaitez pas remplacer la personne, mais souhaitez donner ces actifs à un autre bénéficiaire déjà répertorié, vous voudrez peut-être parler à un avocat de la façon de retravailler la langue afin que votre nouveau testament ait cet effet.
- Vous avez peut-être donné à un bénéficiaire tout ce qui n'a pas été spécifiquement donné à quelqu'un d'autre dans votre succession.
- Si tel est le cas, et si vous ne souhaitez plus que le legs spécifique aille à une personne en particulier, vous pouvez simplement supprimer la clause donnant cet actif au bénéficiaire que vous souhaitez supprimer.
- 5Signez votre nouveau testament. Une fois que vous avez terminé de rédiger votre nouveau testament, examinez-le attentivement pour vous assurer qu'il n'y a pas de fautes de frappe ou d'autres erreurs. Vous pouvez également demander à un avocat spécialisé en planification successorale de l'examiner.
- Lorsque vous êtes satisfait de votre brouillon, imprimez-le pour le signer. Vous devez suivre les mêmes formalités que lorsque vous avez signé votre testament original.
- Si vous ne vous souvenez pas de ce que vous avez fait lorsque vous avez signé votre testament original, examinez le document lui-même. Notez le nombre de signatures de témoins et s'il y a un sceau de notaire.
- L'ensemble de la procédure d'exécution d'un testament doit généralement se dérouler en une seule fois. Si vous devez avoir deux témoins, vous pouvez appeler les mêmes personnes qui ont été témoins de votre testament original.
- Une fois que vous avez signé votre nouveau testament, faites tout votre possible pour détruire toutes les copies existantes de votre ancien testament, afin qu'il n'y ait aucune confusion.
Méthode 2 sur 3: faire un codicille
- 1Notez les dispositions que vous souhaitez modifier. Si vous ne souhaitez pas rédiger un tout nouveau testament, vous pouvez également supprimer un bénéficiaire de votre testament par le biais d'un codicille, qui est essentiellement une modification de votre testament original.
- Avant de pouvoir rédiger votre codicille, lisez attentivement votre testament et cochez les dispositions où figure la personne que vous souhaitez révoquer en tant que bénéficiaire.
- La façon la plus simple de le faire est de faire une copie de votre testament que vous pouvez annoter - ne marquez pas sur votre original.
- Sur votre copie, mettez en surbrillance les dispositions que vous souhaitez modifier. Vous pouvez également faire une note dans les marges pour indiquer comment vous souhaitez modifier cette disposition.
- Si vous voyez quelque chose d'autre que vous souhaitez mettre à jour ou modifier, notez-le également.
- 2Copiez la mise en forme de votre testament. Bien qu'un codicille soit un document beaucoup plus court que le testament complet, la copie du même formatage que celui utilisé dans votre testament crée une continuité entre les deux documents et leur donne l'impression qu'ils vont de pair.
- Tout comme vous avez intitulé votre testament, vous voudrez également titrer votre codicille. Identifiez de quel codicille il s'agit pour qu'il n'y ait aucun doute, au cas où vous en feriez un autre plus tard.
- En supposant qu'il s'agisse de votre premier, vous pouvez simplement l'intituler "Premier codicille aux dernières volontés et testament de [votre nom]".
- 3Écrivez les modifications que vous souhaitez apporter. Sous votre titre, vous voudrez copier les mêmes paragraphes d'introduction qui figuraient dans votre testament dans votre codicille - en identifiant le document comme un codicille, plutôt qu'un testament, le cas échéant.
- Après votre introduction, dressez la liste des modifications ou des ajouts que vous souhaitez apporter à votre testament original. Utilisez le même ordre que dans le testament original, de sorte que les deux documents se suivent.
- Vous n'êtes pas obligé de copier l'intégralité de la disposition que vous avez l'intention de modifier textuellement. Cependant, c'est quelque chose à considérer si vous craignez que vos modifications soient mal interprétées.
- Gardez vos modifications et ajouts séparés. Par exemple, supposons que vous ayez acquis un bien depuis que vous avez signé votre testament et que vous souhaitiez également utiliser le codicille pour le transmettre. Cet ajout suivrait les changements que vous avez apportés en supprimant un bénéficiaire de votre testament.
Avant de pouvoir rédiger votre codicille, lisez attentivement votre testament et cochez les dispositions où figure la personne que vous souhaitez révoquer en tant que bénéficiaire. - 4Réaffirmez le reste de votre volonté. Terminez votre codicille par un paragraphe qui indique qu'à part les modifications que vous avez explicitement apportées dans ce codicille, le reste de vos actifs devrait passer selon les termes de votre testament original.
- Vous pouvez trouver des modèles de codicilles en ligne si vous rédigez vous-même le codicille et que vous voulez vous assurer que vous avez la bonne langue pour ce paragraphe.
- Cependant, il n'y a pas vraiment de mots magiques requis ici. Vous pouvez simplement dire «Outre les modifications apportées dans ce codicille, je réaffirme mes dernières volontés et testament, en date du [date de l'exécution de votre testament]».
- Le but d'inclure ce langage est de préciser que ce que vous faites est un codicille, et non un nouveau testament. Sans cela, vous pourriez ouvrir la porte aux membres de votre famille insatisfaits pour contester votre volonté.
- 5Signez votre codicille. Vous devez exécuter votre codicille en utilisant exactement les mêmes formalités qui ont été utilisées lorsque vous avez signé votre testament original. Sinon, il n'atteindra pas l'effet souhaité de modification de votre testament original.
- Dans la plupart des États, cela signifie que vous devez avoir deux témoins. Vous devrez peut-être également signer en présence d'un notaire.
- Un moyen facile de discerner les procédures requises est de revenir sur votre testament original. S'il y avait des signatures de deux témoins, alors vous avez besoin de deux témoins pour votre codicille. S'il comporte un sceau de notaire, ces signatures doivent être faites en présence d'un notaire.
- Une fois votre codicille signé, faites-en une copie à conserver avec chaque copie de votre testament en votre possession. Cela signifie que si vous avez placé des copies de votre testament à différents endroits, vous devrez rédiger un codicille pour accompagner chacun d'eux.
Méthode 3 sur 3: remplacer votre testament par une fiducie
- 1Évaluez les avantages d'une fiducie. Les fiducies présentent de nombreux avantages par rapport aux testaments, notamment le fait qu'elles ont tendance à être plus faciles à modifier que les testaments. Si vous prévoyez devoir modifier votre testament plusieurs fois au cours de votre vie, une fiducie pourrait être mieux adaptée à vos fins.
- Un autre avantage d'une fiducie est que vos proches n'auront pas à passer par l'homologation à votre décès.
- Étant donné que tous vos actifs sont déjà détenus par la fiducie, votre fiduciaire successeur transfère simplement ces actifs aux bénéficiaires que vous avez nommés.
- Vous bénéficiez également de la confidentialité. Alors qu'un testament doit être déposé auprès du tribunal des successions, où il devient un dossier public, une fiducie n'a pas à être enregistrée auprès du tribunal des successions ou de tout organisme gouvernemental.
- 2Consultez un avocat en planification successorale. Si vous avez un testament mais que vous avez décidé de le remplacer par une fiducie, vous voudrez peut-être envisager de discuter de la question avec un avocat en planification successorale avant d'aller de l'avant.
- En particulier, si vous avez demandé à un avocat de rédiger votre testament original, il sera probablement disposé à vous offrir des conseils pour savoir si une fiducie fonctionnerait pour vous.
- Si vous n'avez pas fait appel à un avocat pour rédiger votre testament original, recherchez un avocat réputé en planification successorale dans votre région. Vous pourrez peut-être obtenir une recommandation d'un ami ou d'un membre de votre famille.
- Vous pouvez également trouver des avocats en planification successorale en effectuant une recherche dans l'annuaire sur le site Web de votre état ou sur le site Web de votre association du barreau local.
- Si vous trouvez des avocats qui offrent des consultations initiales gratuites, vous pouvez parler à deux ou trois avocats différents afin d'obtenir plusieurs avis. Cela vous permettra de bien considérer toutes les options de planification successorale qui s'offrent à vous. #Décidez quel type de confiance vous voulez. Généralement, vous pouvez créer une fiducie révocable ou une fiducie irrévocable. Demandez à un avocat spécialisé en planification successorale de vous expliquer ce qui conviendrait le mieux à votre succession.
- Les fiducies révocables peuvent être modifiées ou supprimées à tout moment de votre vie. Si vous faites une fiducie irrévocable, cependant, vous ne pourrez pas mettre fin à la confiance entièrement - du moins pas sans vous donner beaucoup de mal.
- Si vous êtes marié, vous devez également vous demander si vous souhaitez une fiducie individuelle ou conjointe. Une fiducie conjointe ou partagée est probablement une meilleure idée si vous et votre conjoint possédez ensemble de nombreux biens.
- Gardez à l'esprit qu'une fiducie conjointe peut disposer d'actifs partagés et individuels.
- 3Faites une liste de vos actifs. Puisque vous avez déjà signé un testament, vous pouvez l'utiliser comme guide lorsque vous dressez la liste des actifs que vous souhaitez inclure dans votre fiducie. Ensuite, vous pouvez utiliser cette liste pour vous aider à décider comment vous souhaitez distribuer ces actifs.
- En règle générale, tout ce qui passerait par l'homologation est quelque chose que vous souhaitez inclure dans votre fiducie - en particulier si l'une des principales raisons pour lesquelles vous créez une fiducie est d'éviter l'homologation.
- Cependant, vous ne voulez pas nécessairement avoir tous vos biens en fiducie. Par exemple, si vous avez des comptes de retraite ou de placement qui vous permettent déjà de désigner un bénéficiaire, y compris ceux de votre fiducie peuvent entraîner une confusion potentielle en ajoutant des complications inutiles.
- Allez-y et rassemblez des documents, tels que des relevés de compte, des actes et des titres pour les actifs que vous souhaitez inclure dans votre fiducie. Une fois que vous aurez signé votre déclaration de fiducie, vous devrez transférer ces actifs de vous-même au nom de la fiducie.
Si tel est le cas, et si vous ne souhaitez plus que le legs spécifique aille à une personne en particulier, vous pouvez simplement supprimer la clause donnant cet actif au bénéficiaire que vous souhaitez supprimer. - 4Trouvez un formulaire ou un modèle. Bien que vous ayez peut-être consulté un avocat plus tôt, vous n'aurez généralement pas besoin d'un avocat pour rédiger votre déclaration de fiducie à votre place. Cela est particulièrement vrai si vous avez un domaine relativement simple avec peu d'actifs.
- Vous trouverez en ligne des formulaires ou des modèles que vous pourrez utiliser pour rédiger vous-même votre déclaration de confiance. Assurez-vous simplement que le formulaire que vous choisissez a été approuvé pour une utilisation dans votre état.
- Si vous souhaitez qu'un avocat prépare ces documents pour vous, attendez-vous à payer au moins 750€. Cependant, si vous vous sentez à l'aise de les faire vous-même, vous ne dépenserez généralement pas plus de 75€.
- Vous pouvez également demander à un avocat d'examiner le document une fois que vous avez terminé de le rédiger pour vérifier les erreurs. Cela ne devrait pas vous coûter plus de quelques centaines de dollars.
- 5Rédigez votre déclaration de fiducie. La déclaration de fiducie est le document de fiducie qui équivaut à peu près au testament que vous avez décidé de remplacer. Le langage peut sembler similaire, mais il y a certains aspects d'une fiducie qui ne sont pas présents dans un testament.
- Par exemple, avec une fiducie vivante, vous allez vous lister à la fois en tant que constituant - la personne qui crée la fiducie - et en tant que fiduciaire. Vous resterez fiduciaire aussi longtemps que vous serez en vie.
- Vous devrez nommer un fiduciaire successeur pour prendre la relève après votre décès. La plupart des gens nomment leur conjoint ou un enfant adulte. Vous voudrez peut-être utiliser la même personne que vous avez nommée comme exécuteur testamentaire.
- La déclaration établit également les responsabilités du fiduciaire et du fiduciaire successeur. Si vous utilisez un formulaire, cette langue sera déjà incluse. Lisez-le attentivement et assurez-vous de bien comprendre ce qu'il dit.
- Après cela, vous dresserez la liste des bénéficiaires de la fiducie et des biens inclus dans votre fiducie. Vous voudrez peut-être créer un document distinct appelé «annexe des biens» afin de pouvoir ajouter ou supprimer des actifs de la fiducie à tout moment sans rédiger une nouvelle déclaration.
- 6Signez votre déclaration de confiance. Une fois que vous avez terminé vos documents, examinez-les attentivement pour vous assurer que tout est correct, que tous les noms sont correctement orthographiés et qu'il n'y a pas de fautes de frappe ou d'autres erreurs.
- Les procédures de signature d'une fiducie ne sont généralement pas aussi formelles que celles d'un testament, mais elles varient d'un État à l'autre.
- Vous pourrez peut-être savoir si des témoins ou un notaire sont requis en examinant le formulaire que vous avez utilisé et qui a été approuvé pour utilisation dans votre état. Sinon, vous pouvez demander à un avocat.
- Dans la plupart des États, vous devez signer votre déclaration de confiance en présence d'un notaire. Vous n'avez généralement pas besoin d'autres témoins comme vous le feriez si vous exécutiez un testament.
- Après avoir signé votre déclaration, faites-en plusieurs copies. Ensuite, rassemblez les documents que vous aviez pour les actifs de la fiducie et commencez le processus de transfert de ces actifs au nom de la fiducie.
- Cet article traite du droit européen. Si vous habitez en dehors de l'Europe, d'autres règles ou exigences peuvent s'appliquer. Communiquez avec un avocat en planification successorale de votre région pour savoir comment vous pouvez retirer un bénéficiaire de votre testament.
Questions et réponses
- Dois-je laisser de l'argent à ma fille en Colombie-Britannique?Fondamentalement, si vous êtes un résident canadien, vous ne pouvez pas exclure un enfant de votre testament s'il a un faible revenu. L'idée est plus ou moins la suivante: disons que vous avez une succession d'un million de dollars et que votre fille vit en partie de l'aide gouvernementale sous une forme ou une autre, ou d'un revenu suffisamment faible pour qu'elle puisse le faire. La loi semble dire que «les autres contribuables ne devraient pas avoir à subvenir aux besoins de votre fille si vous êtes assez riche pour la laisser en bonne santé financière».
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