Comment établir un testament de débordement?
Pour établir un testament de renversement, vous devez d'abord établir une fiducie vivante révocable.
Un testament de versement est utilisé en conjonction avec une fiducie vivante révocable et stipule qu'à votre décès, tous les actifs qui ne sont pas déjà détenus dans votre fiducie tomberont dans la fiducie et seront distribués selon les conditions de cet instrument. Essentiellement, votre fiducie est désignée comme l'âme bénéficiaire de votre succession. Il est généralement utilisé comme une garantie pour attraper tout ce que vous pourriez avoir négligé de transférer à votre fiducie avant votre décès. Pour établir un testament de renversement, vous devez d'abord établir une fiducie vivante révocable. Ensuite, vous pouvez rédiger et exécuter le testament en référence à cette confiance.
Partie 1 sur 3: Établir une fiducie vivante révocable
- 1Rassemblez des informations sur votre succession. Avant de commencer à concevoir votre fiducie, vous avez besoin d'informations sur tous vos actifs, y compris la documentation pour toute propriété titrée et les actes relatifs à l'immobilier.
- Faites une liste de tous les biens et actifs que vous possédez et que vous souhaitez distribuer via la fiducie. Pour les biens immobiliers et autres biens titrés, vous voudrez aller de l'avant et rassembler tous les documents de propriété applicables, car vous devrez transférer le titre une fois votre acte de fiducie terminé.
- Ne vous inquiétez pas d'inclure des comptes de retraite ou de placement si vous avez déjà désigné un bénéficiaire pour ce compte, car l'inscription d'une personne comme bénéficiaire dans votre fiducie peut prêter à confusion, surtout si vous indiquez par inadvertance deux personnes différentes.
- Vous voudrez également faire une liste des personnes que vous avez l'intention de lister comme bénéficiaires de votre fiducie, et quelles parties de votre propriété vous voulez leur distribuer.
- Vous voudrez peut-être envisager des bénéficiaires suppléants ou suppléants au cas où la personne que vous nommez n'est pas disponible ou refuse d'acquérir les biens en fiducie.
- Avec des biens importants tels que des biens immobiliers, vous voudrez probablement parler à la personne dont vous avez l'intention d'hériter avant de les nommer comme bénéficiaire.
- 2Envisagez de consulter un avocat en planification successorale. Bien que vous puissiez trouver des formulaires en ligne pour créer vous-même une fiducie vivante révocable, travailler avec un avocat expérimenté en planification successorale est le meilleur moyen de vous assurer que votre instrument de fiducie vivante révocable est légalement valide dans votre État.
- Les services de préparation en ligne ou les guides imprimés coûtent généralement moins de 75€ Cependant, les honoraires d'avocat seront probablement supérieurs à 750€
- Cependant, si vous avez des actifs importants ou une propriété complexe, cela vaut la peine d'investir pour vous assurer que vos documents sont préparés correctement et seront exécutoires.
- Un avocat expérimenté licencié dans votre état a également une compréhension des exigences de votre état particulier. Bien que les formulaires et modèles génériques soient généralement suffisants, certains États ont des exigences spécifiques, en particulier pour les fiducies qui détiennent des biens immobiliers importants ou sont destinées à distribuer des actifs situés dans d'autres États ou à l'étranger.
- 3Nommez et identifiez votre confiance. Les premières lignes de votre confiance doivent indiquer le type de confiance que vous créez. Donnez-lui un nom et indiquez votre nom légal complet et votre lieu de résidence. Une fiducie vivante révocable est une fiducie dont vous serez le fiduciaire de votre vivant et que vous vous réserverez le droit de révoquer au cours de votre vie.
- Vous n'êtes pas obligé de créer une sorte de nom de fantaisie pour votre confiance. Utilisez simplement votre nom et identifiez le type de confiance que vous créez.
- Par exemple, le nom de votre fiducie pourrait être «The Roberta Blue Revocable Living Trust».
Faites une liste de tous les biens et actifs que vous possédez et que vous souhaitez distribuer via la fiducie. - 4Sélectionnez un fiduciaire successeur. Avec une fiducie vivante, vous êtes considéré comme le fiduciaire au cours de votre vie. Cependant, après votre décès, vous devez nommer une personne qui prendra la relève à titre de fiduciaire et distribuera vos biens aux bénéficiaires selon les modalités de la fiducie.
- Un fiduciaire successeur a bon nombre des mêmes fonctions et responsabilités qu'un exécuteur testamentaire. En règle générale, vous souhaitez choisir une personne avec qui vous avez une relation étroite et en qui vous avez confiance pour gérer et distribuer votre propriété.
- Parlez à la personne que vous avez en tête avant de rédiger votre instrument de confiance pour vous assurer qu'elle est prête pour le poste. Si vous avez choisi une personne âgée, vous voudrez peut-être envisager d'ajouter un remplaçant au cas où elle serait décédée ou incapable de remplir le rôle.
- Après avoir nommé votre successeur fiduciaire, votre instrument de fiducie décrira les responsabilités que vous et cette personne aurez en tant que fiduciaires. Si vous utilisez un formulaire ou un modèle, une grande partie de ce langage sera déjà inclus pour vous en tant que passe-partout, car il est assez courant dans tout le pays.
- Avant d'inclure des informations sur les responsabilités du fiduciaire, assurez-vous d'avoir lu et compris la langue que vous utilisez.
- 5Dressez la liste des bénéficiaires de votre confiance. Les personnes qui hériteront de tous les actifs placés dans la fiducie après votre décès sont considérées comme vos bénéficiaires. Vous pouvez fournir des actifs spécifiques qui doivent être transférés à des personnes spécifiques, ou fournir les noms des personnes dont vous souhaitez hériter de l'ensemble de votre propriété.
- Utilisez les informations que vous avez déjà recueillies sur votre succession pour décider de la manière dont vous souhaitez la diviser.
- Si vous utilisez une liste de propriétés distincte, vous avez toujours la possibilité de répertorier des actifs spécifiques, tels qu'une maison principale ou une maison de vacances, dont vous souhaitez qu'une personne spécifique hérite.
- En ce qui concerne les biens personnels, vous pouvez les diviser spécifiquement ou vous pouvez prévoir que chaque bénéficiaire en prendra un certain pourcentage.
- 6Créez votre horaire de propriété. La façon la plus simple de laisser des biens en fiducie consiste à créer une liste distincte des biens et des actifs inclus dans la fiducie que vous pouvez joindre à votre déclaration de fiducie. Vous pourrez modifier ce document ultérieurement sans avoir à exécuter une nouvelle approbation.
- N'oubliez pas que pour tout bien transféré à la fiducie, vous devez modifier les documents de propriété de ce bien pour indiquer qu'il est détenu en fiducie.
- Le calendrier signifie que vous pouvez modifier les actifs détenus dans votre fiducie quand vous le souhaitez. Avec une fiducie vivante, vous avez généralement la possibilité de la modifier ou de la révoquer à tout moment, mais le calendrier signifie que vous n'avez pas à réviser l'ensemble du document, ce qui peut prêter à confusion.
- Si vous acquérez une nouvelle propriété que vous souhaitez inclure dans la fiducie, tout ce que vous avez à faire est de l'ajouter à votre liste de propriétés - et assurez-vous que la fiducie est reflétée dans les documents de propriété de cette propriété.
Partie 2 sur 3: rédiger votre testament
- 1Recherchez des formulaires ou des modèles. En particulier pour un testament à verser, qui est un document relativement simple, vous pourrez peut-être trouver des formulaires ou des modèles en ligne afin de pouvoir rédiger vous-même le document sans encourir de frais juridiques supplémentaires.
- Certains avocats en planification successorale rédigeront automatiquement un testament pour vous à votre demande lorsqu'ils rédigeront votre fiducie vivante révocable. Si vous avez embauché un avocat pour rédiger votre acte de fiducie, demandez-lui si un testament versé est inclus.
- De nombreux services de documents juridiques en ligne ont des testaments pour-over disponibles qui sont rédigés selon les exigences de la loi de votre état.
- Certaines associations de barre d'état proposent également des modèles que vous pouvez utiliser.
- 2Donnez un titre et présentez votre testament. Le titre de votre testament doit l'identifier comme un testament à verser et inclure votre nom légal complet. Si vous le souhaitez, vous pouvez également inclure le nom de votre fiducie dans le titre de votre testament, mais ce n'est généralement pas nécessaire.
- Après le titre, votre testament s'ouvre par un bref paragraphe d'introduction qui indique que vous êtes sain d'esprit et de corps et que vous créez cette volonté. Le langage de ce paragraphe est assez standard que vous pouvez copier à partir d'un formulaire ou d'un modèle.
- Dans la plupart des États, vous devez également nommer un exécuteur testamentaire dans les premiers paragraphes de votre testament. L'exécuteur testamentaire n'aura pas grand-chose à faire à part l'enregistrement de votre testament avec l'homologation après le décès.
- Cependant, l'exécuteur testamentaire sera responsable de rassembler vos actifs et de s'assurer qu'ils sont transférés à la fiducie, ce qui peut impliquer la modification des documents de propriété.
Gardez à l'esprit que votre volonté de débordement et votre instrument de confiance doivent fonctionner ensemble, et non entrer en conflit les uns avec les autres. - 3Dirigez tous les actifs à distribuer à votre confiance. Après un paragraphe d'introduction de base, votre testament indique simplement au tribunal d'homologation que tous les actifs restants après votre décès qui n'étaient pas déjà inclus dans la fiducie devraient être transférés dans la fiducie.
- Vous pouvez ordonner que tous les biens et effets personnels soient transférés à votre fiducie pour être distribués entre vos bénéficiaires, ou vous pouvez léguer certains biens directement par testament et verser le reste de vos biens immobiliers et personnels.
- Si vous avez l'intention de léguer des biens directement par testament, assurez-vous d'utiliser la bonne langue pour que le legs ait un effet juridique. Vous voulez également vous assurer que l'actif que vous essayez de léguer par testament n'est pas déjà détenu par la fiducie.
- Gardez à l'esprit que votre volonté de débordement et votre instrument de confiance doivent fonctionner ensemble, et non entrer en conflit les uns avec les autres.
- 4Pensez à nommer des tuteurs. Si vous avez des enfants de moins de 18 ans, vous voudrez peut-être utiliser votre testament pour nommer des tuteurs pour ces enfants au cas où vous mourriez avant qu'ils n'atteignent l'âge adulte. Les tuteurs ne peuvent pas être nommés via un instrument de confiance.
- N'oubliez pas que si vous ne nommez pas de tuteur pour vos enfants mineurs, cette question sera résolue par le juge d'homologation après votre décès.
- Bien que les membres de la famille proche soient généralement préférés, la personne qui finit par élever vos enfants n'est peut-être pas celle que vous voulez.
- Vous pouvez éliminer cette déception ainsi que l'incertitude en nommant un tuteur dans votre testament.
- Vous pouvez également envisager d'ajouter un tuteur suppléant ou un tuteur suppléant dans le cas où la personne que vous avez nommée en premier n'est pas disponible ou n'est plus en mesure d'assumer la responsabilité.
- Assurez-vous de discuter de la situation avec la personne que vous voulez nommer avant de la lister comme le tuteur de votre volonté de débordement, car c'est une énorme responsabilité et elle ne voudrait pas être prise par surprise.
Partie 3 sur 3: Exécution de vos documents successoraux
- 1Vérifiez les exigences légales de votre état. Chaque État exige différentes formalités liées à la signature des documents successoraux afin qu'ils soient juridiquement contraignants. Bien qu'il existe des similitudes, vous voulez vous assurer que vous suivez la loi de l'État dans lequel vous vivez.
- Ni votre volonté ni votre confiance ne seront valides si elles ne sont pas exécutées correctement. Les formalités d'exécution existent pour que votre famille survivante puisse être sûre que vous avez créé et signé le testament et que vous l'avez fait de votre propre gré alors que vous étiez sain d'esprit et de corps.
- Ignorer ou prendre des raccourcis sur les formalités peut entraîner des contestations de votre testament lors de l'homologation par un membre de la famille mécontent.
- Les exigences d'exécution d'un document de fiducie sont généralement un peu moins formelles que celles d'un testament. Gardez à l'esprit qu'un testament pour-over doit suivre les mêmes formalités qu'un testament ordinaire.
- 2Choisissez vos témoins. La plupart des États exigent que vous signiez un testament ou un instrument de fiducie en présence d'au moins deux témoins. Ces personnes n'ont pas besoin de lire ou de comprendre le document et ne devraient pas être des personnes étroitement liées à vous ou répertoriées comme bénéficiaires de votre confiance.
- Certains États exigent que les deux ou au moins l'un des témoins soit un résident de l'État dans lequel le testament est exécuté.
- Toute personne intéressée par votre succession peut être présente à la cérémonie de signature, mais elle ne doit pas signer votre testament en tant que témoin. Sinon, les membres de la famille mécontents peuvent contester le testament ou l'instrument de fiducie en faisant valoir qu'ils ont eu une influence indue ou vous ont forcé à signer le document.
- En règle générale, les témoins doivent être des personnes âgées de plus de 18 ans.
- 3Signez vos documents. En plus des témoins, vous pourriez être tenu de signer votre testament et vos documents de fiducie en présence d'un notaire. Le notaire vérifie simplement votre identité et celle de vos témoins et ajoute une couche supplémentaire de protection en cas de contestation du testament ou de la confiance.
- La loi de votre état peut également exiger de vos témoins qu'ils signent un affidavit qui les identifie ainsi que leur état de résidence et décrit qu'ils vous ont vu signer le testament et que vous étiez compétent pour le faire.
- Si vous avez un avocat qui vous a aidé à rédiger les documents, il peut également signer un affidavit indiquant qu'il a observé la cérémonie de signature et que les formalités étaient conformes à la loi de l'État.
- Même si le testament lui-même n'a pas à être notarié, tout affidavit de témoin doit être attesté, signé et scellé par un notaire.
Après avoir nommé votre successeur fiduciaire, votre instrument de fiducie décrira les responsabilités que vous et cette personne aurez en tant que fiduciaires. - 4Sécurisez vos originaux et distribuez des copies. Une fois que votre instrument de confiance et votre versement auront été signés conformément aux formalités de la loi de votre État, prenez des dispositions pour que les originaux soient stockés dans un endroit sûr, par exemple avec un avocat.
- Bien sûr, vous pouvez toujours conserver vos documents originaux à la maison, dans votre propre coffre-fort, vous voulez généralement qu'ils soient conservés ailleurs afin qu'ils puissent être facilement retrouvés à votre décès.
- Si vous souhaitez conserver votre testament dans un coffre-fort dans une banque ou chez un avocat. Vérifiez la loi de votre état. Certains États exigent que l'exécuteur testamentaire contrôle le coffre-fort ou soit en contact avec l'avocat.
- Quelle que soit la façon dont vous stockez vos originaux, vous devez en faire plusieurs copies et les distribuer aux personnes clés, y compris votre exécuteur testamentaire, votre successeur fiduciaire et les principaux bénéficiaires.
- 5Transférer des titres ou des actes à votre confiance. Après avoir exécuté votre fiducie, elle n'est toujours pas finalisée tant que vous ne changez pas les noms des documents de propriété des biens que vous détenez dans la fiducie en le nom de la fiducie.
- Même si vous continuez techniquement à posséder et à posséder la propriété, vous ajouterez un libellé aux documents de propriété, comme l'acte de propriété immobilière, pour indiquer que vous la détenez en fiducie.
- Dans le cas de l'immobilier, vous devez généralement signer un nouvel acte qui inclut la langue du fiduciaire, en utilisant votre propre nom en tant que fiduciaire et le titre de la fiducie que vous avez créée.
- Après avoir transféré le titre, assurez-vous d'ajouter le mot «fiduciaire» après votre nom lorsque vous signez tout document lié à la propriété.
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