Comment créer un budget annuel de feuille de calcul Excel?

Ils doivent couvrir tous les postes budgétaires dont vous avez besoin: REVENUS. RÉCAPITULATIF DES ÉCONOMIES. PRINCIPAL et OPTIONS. Ajouts de capitaux propres et dépenses.

Vous apprendrez à créer un budget annuel sur une feuille de calcul Excel qui est sensible à de nombreuses déductions détaillées de l'annexe A de l'impôt sur le revenu, ainsi qu'à l'annexe C pour une petite entreprise (qui s'applique de nos jours à beaucoup de gens). L'exemple inclus est conçu principalement pour un couple en semi-retraite, tous deux actifs; il comprend ainsi des comptes pour les citoyens plus jeunes et plus âgés pertinents à leurs inclusions et déductions sur leurs déclarations de revenus annuelles 1040 et de l'État. Si vous suivez les étapes ci-dessous pour configurer votre budget, vous pouvez ajuster les entrées en fonction de vos besoins et créer un plan adapté à votre cas spécifique.

Pas

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Ouvrez Excel. Double-cliquez sur le X vert sur le dock, ou ouvrez le dossier Applications puis le dossier Microsoft Office, avant de cliquer sur Excel.
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Ouvrez un nouveau classeur. Intitulez la feuille de calcul en haut à gauche, «Rapports statistiques».
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Dans la cellule b1, saisissez la date 00,3316 ou l'année en cours si elle est différente de 2015.
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Sélectionnez la plage de cellules b1: m1. Faire Edit> Fill> Series Rows Date> Month> Step_Value 1> OK

Vous pouvez également trouver des informations sur la façon d'amortir un prêt dans Excel via l'article Préparer le calendrier d'amortissement dans Excel.
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Sélectionnez les colonnes B: n, faites un clic droit et appuyez sur "Formater les cellules". Sélectionnez l'option "Personnalisé" sous l'onglet Nombre. Choisissez $ #, ## 0,00; - $ #, ## 0,00 avec une largeur de colonne de 1.
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Sélectionnez la plage b1: n1, cliquez avec le bouton droit de la souris et appuyez sur "Formater les cellules ". Sélectionnez l'option "Personnalisé" sous l'onglet Nombre. Choisissez mmmm.
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Entrez dans la cellule n1 le libellé year-to-date.
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Entrez dans la cellule n4 la formule, = somme (b4: m4). Ensuite, Edition> Copiez la formule et Edition> Collez-la dans la plage de cellules N4: N110.
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Entrez les étiquettes suivantes dans les cellules a1: a110. Ils doivent couvrir tous les postes budgétaires dont vous avez besoin:
- BUDGET ANNUEL
- LE REVENU:
  - Source 1 - Chèque (s) de paie net, excl. taxes, 401K, etc.
  - Source 2 - Revenus de fiducie
  - Source 3 - Revenu de dividendes
  - Source 4 - Revenus d'intérêts, à l'exclusion de l'épargne
  - Source 5 - Revenu de l'annexe C
  - Source 6 - Revenus de location résidentielle
  - Source 7 - Autres revenus, d'investissements / autres
  - Reçu de prêt de refinancement (REFI)
  - Divers Revenu (ventes de cour, etc.)
  - Autres actifs vendus au comptant
  - Autres actifs vendus pour des versements en espèces
  - Cadeaux convertis en espèces
  - REVENU TOTAL
- RÉCAPITULATIF DES ÉCONOMIES:
  - Solde de début
  - Ajouter: à partir de la source 1 - 401K débrochable / autre
  - Ajouter: Contributions d'épargne régulières et autres
  - Déduction: retraits (nouvelle fiducie: gain, vente de la maison)
  - Ajouter: Intérêts gagnés
  - Déduire: frais et charges
  - Solde de clôture
- PRINCIPAL et OPTIONS:
  - Solde de confiance
  - Non-remboursable 401K / Solde de pension
  - Autre (s) solde (s) principal (s) «intouchables»
  - Options d'achat d'actions, non exercées, à la valeur marchande estimée
  - TOTAL PRINCIPAL et OPTIONS
  - ÉCONOMIES TOTALES, PRINCIPALES ET OPTIONS
- Ajouts de capitaux propres et dépenses:
  - Accueil - Intérêts hypothécaires / Loyer, avec REFI int.
  - Accueil - Équité, réparations et amélioration, avec REFI Princ.
  - Remodelage
  - Toit
  - Allée
  - Entretien de la maison
  - Entretien de la cour et des gouttières
  - Entretien des canalisations d'égout
  - Accueil - Taxe foncière
  - Assurance habitation
  - Accueil - Autres dépenses liées à l'hypothèque
  - Accueil - Améliorations et réparations de la partie locative
  - Accueil - Maintenance de la partie locative
  - Accueil - Taxe foncière sur la partie locative
  - Accueil - Assurance partie locative
  - Accueil - Partie locative - Autres dépenses
  - Paiement (s) automatique (s) - Intérêts
  - Paiement (s) automatique (s) - Équité
  - Assurance auto avec épicerie
  - Essence automobile - avec épicerie
  - Huile auto et entretien. w / EpicerieTransport
  - Réparation automobile avec épicerie
  - Licence automobile, frais, frais d'inscription
  - Amortissement / désuétude automatique
  - Sys: Mac, téléphone, TV, encre d'imprimante et Ppr
  - Sys: équité logicielle et matérielle
  - Sys: Autres accessoires techniques
  - Sys: Dépréciation / Obsolescence
  - Fournitures
  - Épicerie, Rx et Comestibles (non déductibles)
  - Frais de déménagement
  - Carte de crédit - Paiements d'intérêts
  - Remboursements de prêts à long terme, par exemple Educatnl. Princ.
  - Remboursements de prêts à long terme, intérêts
  - Remboursements de prêts à court terme, principal
  - Remboursements de prêts à court terme, intérêts
  - Utilitaires: déchets et recyclage
  - Services publics: gaz et électricité
  - Services publics: eau
  - Médical: transport, tests et procédures
  - Dentaire: y compris le transport
  - Vision et lunettes, avec transport
  - Counseling pour les maladies chroniques, avec transport
  - Frais juridiques / rétention, etc.
  - Autres frais professionnels, cotisations, abonnements, forfaits
  - Carrière / Bibliothèque professionnelle + / ou Logiciels, Aides
  - Frais d'éducation et de formation non remboursés
  - Dons: Église et autres déductibles d'impôt
  - Dons: non déductibles
  - Cadeaux
  - Sched. C - Frais de comptabilité / tenue de livres
  - Sched. C - Frais de paie
  - Sched. C - Frais de production et d'emballage... ou
  - Sched. C - Inventaire COGS & Fournitures Exp'd.
  - Sched. C - Frais UPS / Fret / S&H et Mail
  - Sched. C - Frais d'administration, système et communications
  - Sched. C - Frais de gestion / promotion / vente
  - Sched. C - Frais de repas et de divertissement
  - Sched. C - Frais de voyage
  - Sched. C - Frais d'entretien des installations
  - Sched. C - Licences, frais, frais d'inscription
  - Sched. C - Autres dépenses Internet
  - Sched. C - Autres dépenses
  - Autres dépenses déductibles d'impôt
  - Autres dépenses non déductibles
  - Frais divers (= fournitures?)
  - Ajouts de capitaux propres et dépenses:
- RÉCAPITULATIF DU BUDGET ANNUEL:
  - Cash On Hand: OVER (SHORT), Solde de début
  - Revenu total
  - MOINS: Contribution régulière à l'épargne
  - AJOUTER: Retraits d'épargne (sauf nouvelle maison)
  - MOINS: ajouts de capitaux propres et dépenses
  - Cash On Hand: OVER (SHORT), Solde de fin
- (Remarque: si vous êtes à court par rapport à votre budget, vous devez dépenser moins, obtenir un prêt et / ou gagner plus d'argent.)
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Faire le calcul. Suivez les instructions de sous-section pour janvier pour savoir s'il faut ajouter tous les éléments d'une sous-section (comme REVENU ou ÉPARGNE) ou en soustraire. Ensuite, ramenez le total de la sous-section ou la ligne à la section inférieure du RÉCAPITULATIF DU BUDGET ANNUEL et ajoutez ou soustrayez en conséquence - attention, certaines sont annulées de l'épargne car une contribution à l'épargne est une déduction de l'encaisse et un retrait de l'épargne ajoute à l'encaisse à portée de main.

Faites Édition> Remplir> Série de lignes Date> Mois> Step_Value 1> OK. 5 Sélectionnez les colonnes B: n, cliquez avec le bouton droit de la souris et appuyez sur "Formater les cellules".
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Copiez les formules de janvier dans les colonnes C: n.
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Cliquez sur modifier> déplacer ou copier la feuille. Lorsque vous avez votre copie, renommez-la Budget. Faites à nouveau une autre copie de la feuille réelle et intitulez-la OVER (COURT). Soustrayez vos résultats réels du budget pour arriver à PLUS (COURT) en cliquant dans la cellule B4 de PLUS (COURT) et en entrant la formule, = Budget! B4-Rapports réels! B4.
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Copiez et collez cette formule de la cellule b4 à la plage de cellules b4: n110. Effacez toutes les lignes vides que vous avez insérées afin de ne pas vous retrouver avec des zéros encombrants.
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N'oubliez pas que si vous insérez ou supprimez un élément de ligne sur les chiffres réels ou le budget, vous devez également insérer ou supprimer la même ligne sur les deux autres feuilles et ajuster la ou les formules en conséquence.
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Considérez les notes de cet exemple:
- Ce couple / famille reçoit au moins 1 chèque de paie, plus probablement au moins 2.
- Ils ont également une confiance supplémentaire qui leur est laissée.
- Ils ont d'autres investissements et sont assez économes.
- Ils possèdent une petite entreprise qu'ils déclarent sur l'annexe C du formulaire 1040.
- Ils possèdent leur propre maison et louent une chambre pour compléter également leurs revenus; le locataire fait également le ménage et la cuisine, etc. en lieu et place du loyer en espèces.
- Ils ont récemment refinancé leur maison pour profiter des taux d'intérêt bas et pour faire une rénovation, le repavage de l'allée et réparer le toit.
- Cependant, le refi n'était pas autant qu'ils le voulaient, alors ils ont fait des ventes de garage et ont également vendu des véhicules de loisirs et des actifs de leur jeunesse - ils sont semi-retraités - et ils ont également vendu une de leurs deux voitures. Ils vont soit acheter une maison plus petite, soit se retirer dans une communauté de personnes âgées - ils n'ont pas encore décidé laquelle.
- Cependant, ils ont accumulé un «pécule» de retraite équitable, dont ils aimeraient éviter de puiser le plus longtemps possible.
- Alors maintenant, l'un d'eux paie une amie pour la transporter à ses rendez-vous chez le médecin et chez le dentiste, à l'épicerie, etc., et tout cela a été calculé en fonction du kilométrage, les montants étant pris en compte pour les réparations, les assurances et les frais, etc.
- Son mari, bien que travaillant et l'aidant à diriger la petite entreprise, est retourné à l'école et devra commencer à rembourser un prêt d'études cette année. Son employeur a pris en charge la majeure partie du coût des textes et des fournitures scolaires, mais pas l'ordinateur portable ou l'ordinateur personnel qu'il a acheté, qu'il utilise également dans son entreprise à domicile, et tient une bibliothèque de carrière et d'autres logiciels professionnels (déductibles au-dessus de ce qui a été remboursé. par l'employeur).
- Le couple a certains problèmes médicaux, visuels et autres problèmes physiologiques - tous déductibles, ainsi que le transport vers et depuis les bureaux.
- Le couple est actif politiquement mais ces dépenses ne sont pas déductibles dans la plupart des cas.
- Le couple a besoin d'aide pour certains aspects de la comptabilité et de la comptabilité de la petite entreprise, et ils ont également embauché un assistant de production à temps partiel.Ils avaient donc besoin d'aide pour faire face à tous les problèmes de paie, d'assurance et de ressources humaines.
- La nouvelle société fonctionnera partiellement sur Internet via un site Web, qui est en cours de développement, moyennant des frais «uniques», qui sont déductibles.
- Ils prévoient d'utiliser Excel pour aider à budgétiser leurs activités financières professionnelles et personnelles, en copiant ces comptes dans une deuxième et une troisième feuille de calcul. L'onglet ou la feuille de calcul le plus à gauche contiendra les montants réels, la feuille de calcul du milieu contiendra les montants du budget et la feuille de calcul la plus à droite calculera la différence en tant que montants PLUS (SOUS). Avec ce classeur, une feuille de travail sur les flux de trésorerie, un bilan et un compte de profits et pertes, ils auront les rapports dont ils ont besoin non seulement pour rester au top de leur entreprise, mais aussi pour prendre toutes les déductions sur leurs formulaires fiscaux auxquels ils sont légalement. droit, tant qu'ils maintiennent leurs dossiers, registres et reçus en bon état.
- Vous noterez que, parce que ce document est conçu pour les personnes en semi-retraite, il contient de nombreux éléments fiscaux auxquels sont confrontés d'autres personnes ayant moins d'années de travail derrière elles (mais peut manquer un élément énorme comme la garderie), ainsi que des nombre des préoccupations de nombreux seniors.
- Voici le budget du couple semi-retraité. Notez que les articles qui ont un solde de début et un solde de fin ont le solde de début transféré vers la colonne YTD extrême droite, qui, sinon, totalise, à l'exception de la ligne de solde de fin, qui se résume verticalement. Surtout, la colonne de l'année à ce jour fait la somme horizontale. Les mois d'avril à octobre sont renseignés mais masqués.

Conseils

Il vous aidera à obtenir les feuilles d'amortissement des prêts pour tous les prêts que vous contractez ou les paiements avec une partie des intérêts que vous faites. Vous pouvez également trouver des informations sur la façon d'amortir un prêt dans Excel via l'article Préparer le calendrier d'amortissement dans Excel.

Si vous suivez les étapes ci-dessous pour configurer votre budget, vous pouvez ajuster les entrées en fonction de vos besoins et créer un plan adapté à votre cas spécifique.
¹ Vous pouvez indiquer votre chèque de paie brut et toutes les déductions qui en découlent, en particulier. si vous avez d'importantes cotisations salariales déductibles à un régime de santé d'entreprise, etc., ou si vous souhaitez garder une trace de certaines autres cotisations / contributions / retenues, etc. ou peut-être des remboursements de l'employeur pour les frais d'études, les uniformes, etc.
² COGS = Coût des marchandises vendues = Inventaire de début + Achats = Total disponible, moins: Inventaire de fin = Coût des marchandises vendues, par type d'unité, c'est-à-dire qu'un grand livre séparé est tenu pour suivre les achats, les stocks et le COGS de chaque type d'unité, sauf s'il s'agit d'un processus de commande de travail. Le fret sortant est ajouté au COGS et le coût des retours sur ventes est estimé (lorsque la déduction pour retours sur ventes est estimée) et retourné contre COGS si votre CPA vous le conseille, en fonction de votre niveau d'expérience avec les retours. Le fret entrant fait partie du coût d'inventaire de départ s'il est absorbé par vous, l'acheteur. Les remises pour des conditions telles que "2% 10 jours, 30 nets" ne sont déduites que si le coût total est affiché dans l'inventaire de début (vous ne voulez pas compter deux fois les remises prises - certaines entreprises l'afficheront plutôt dans la section Finance. que la section Coût, car il s'agit d'un Décision de gestion de trésorerie). Le coût des marchandises fabriquées est composé du suivi des matières premières, des travaux en cours et des stocks de produits finis, peut-être avec allocation de la main-d'œuvre directe et indirecte, des frais généraux, etc. - consultez un texte récent de comptabilité analytique et / ou prenez un cours et / ou demandez à votre comptable / CPA a mis en place le processus et les comptes pour vous.
Vous voudrez peut-être également ventiler les dépenses suivantes:
- Prescriptions / Co-Pays - franchise
- Uniformes et nettoyage à sec - franchise
- Blanchisserie / nettoyage à sec - non déductible

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